金融展望月刊2022年09月 NO.214

3 少 1,038 億元或 38.3%。其中壽險業稅前損益為 2,138 億元，較 去年同期減少 447 億元或 17.3%；產險業稅前損益為 469 億元， 較去年同期減少 591 億元或 484.4%。 保險業業主權益 111 年 6 月底為 1 兆 3,582 億元，較去年同 期減少1兆4,262億元或51.2%。其中壽險業業主權益為1兆2,555 億元，較去年同期減少 1 兆 3,775 億元或 52.3%；產險業業主權 益為 1,027 億元，較去年同期減少 487 億元或 32.2%。 111 年 6 月底新臺幣兌美元匯率相對於 110 年底貶值幅度為 7.4%，壽險業外匯價格變動準備金之累積餘額為 1,665 億元，較 110 年底增加 1,228 億元，111 年 6 月底壽險業涵蓋兌換損益、避 險損益及外匯價格準備淨變動之影響合計數為 401 億元，同期間 壽險業國外投資淨利益 ( 包含兌換損益、避險損益，但不包含外 匯價格變動準備金淨變動 ) 為 6,233 億元。 金管會舉辦金融教育優良教案及推廣績優案件頒獎典禮 金管會於 111 年 8 月 4 日舉辦「109 年 ~110 年翻轉金融教育 優良教案及推廣績優案件頒獎典禮」，由黃主任委員親自主持， 表揚「金融教育優良教案」及「金融教育推廣績優案件」之獲獎 單位，並頒發獎座及感謝狀。 本次優良教案獲獎單位包含：臺灣集中保管結算所、金融 消費評議中心、臺灣證券交易所、台灣金融研訓院及證券櫃檯買 賣中心。獲獎教案結合生活應用與金融知識，以多元化的素材傳 達正確的金融消費及防範風險觀念，並協助民眾瞭解相關金融資 訊。 推廣績優案件獲獎之單位包含：證券櫃檯買賣中心、臺灣期 貨交易所、台灣金融研訓院、證券暨期貨市場發展基金會及保險 事業發展中心。獲獎之績優案件在提升民眾金融素養、建立民眾 正確觀念、於偏鄉地區進行宣導、協助落實普惠金融、防範金融 剝削與詐欺等相關政策宣導方面有相當之助益。 金管會表示未來將持續提升金融教育活動品質，進一步將金 融知識更有效推廣至不同區域及不同領域，以深化我國金融教育 質量，增進全民對金融市場及服務之認識且提升國民金融素養。 111 年度走入校園與社區金融知識宣導活動 金管會「111 年度走入校園與社區辦理金融知識宣導活動」 於 111 年 8 月間至國軍新竹財務組等單位辦理該宣導活動，共計 30 場次，參與者總計 1,627 人次，本項活動係免費，自 95 年開 辦以來，一直獲得廣大民眾熱烈迴響，截至 110 年已舉辦 7,351 場次，參加民眾超過 110 萬人次，參與對象涵蓋國小、國中、高 中(職)、大專院校以及社區、婦女團體、原住民、新住民、國軍、 矯正機關、社福團體、高齡團體、警察、消防、海巡人員及計程 車駕駛等。 金管會銀行局 111 年度仍將持續推廣金融知識宣導，歡迎有 興趣的學校或團體至銀行局網站線上報名；洽詢專線：(02)8968- 9710。 中華開發金融控股公司違反法令處分案 金管會對中華開發金融控股公司檢查時發現，該公司核有公 司治理欠佳，內部控制未能有效運作，包含未善盡對子公司之管 理，違反金融控股公司法第 51 條及其授權訂定之「金融控股公司 及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第 3 條及第 8 條規定， 並有礙健全經營之虞，依金融控股公司法第 60 條第 16 款規定核 處 2,000 萬元罰鍰，併依同法第 54 條第 1 項規定核處予以糾正， 及依同條項第 4 款規定停止該公司董事長執行董事職務 6 個月， 並依同條項第 7 款規定命令調降該公司總經理每月月薪 30%，為 期 3 個月。 臺灣銀行違反法令裁罰案 臺灣銀行前行員挪用客戶款項所涉缺失，核有未完善建立及 未確實執行內部控制制度之情事，違反銀行法第 45 條之 1 第 1 項 規定，金管會依同法第 129 條第 7 款規定，對該行核處 1,400 萬 元罰鍰。 香港商 Capital Target Limited 違反法令處分案 香港商 Capital Target Limited( 下稱 CTL) 截至 111 年 5 月31日，仍持有日盛金融控股公司(下稱日盛金控)股權9.23%， 未依金管會 110 年 5 月 27 日金管銀控字第 11002098492 號裁處書 ( 下稱 110 年 5 月 27 日裁處書 ) 所定期限完成處分日盛金控股份 (即超過5%股權部分)，違反金融控股公司法第60條第4款規定， 金管會依同法核處 CTL 1,200 萬元罰鍰，並命 CTL 於 111 年 12 月 31 日前，依上開 110 年 5 月 27 日裁處書完成持股處分。 中國人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案 金管會近日通過對中國人壽保險股份有限公司 ( 下稱中國人 壽 ) 處分案，金管會對中華開發金融控股股份有限公司一般業務 檢查時，發現中國人壽公司治理運作、辦理不動產出租予利害關 係人交易及其他業務之內部控制作業程序，有違反保險法相關規 定及有礙健全經營之虞，依保險法第 171 條之 1 第 4 項規定核處 罰鍰 600 萬元整，暨依同法第 149 條第 1 項予以糾正；併依同法 第 149 條第 1 項第 7 款規定，令中國人壽自裁處書送達翌日起， 調降該公司董事長每月月薪 10%，為期 3 個月，以及調降該公司 總經理每月月薪 30%，為期 3 個月。 瀚亞證券投資信託股份有限公司違反法令裁罰案 瀚亞投信前投資長於任職期間有違反個人交易規定之情事， 且運用證券投資信託基金及全權委託投資資產買進股票違反投資 流程規定，公司內部控制制度失靈，未以善良管理人之注意義務 及忠實義務、本誠實信用原則執行業務，顯已影響基金及全權委 託投資業務之正常執行，爰依證券投資信託及顧問法第 103 條第 3 款規定，核處停止該公司與客戶新增簽訂全權委託投資契約辦 理全權委託投資業務及募集證券投資信託基金 3 個月，並就其違 反同法第 59 條第 8 款及第 69 條之情事，依第 111 條第 4 款及第 7 款分別處罰鍰 200 萬元 ( 合計 400 萬元 )，並依同法第 104 條規 定，命令瀚亞投信解除前投資長職務，以及依證券暨期貨市場各 服務事業建立內部控制制度處理準則第 33 條規定，命令瀚亞投信 委託非公司財務報告簽證會計師事務所之會計師針對改善後之內 部控制制度執行情形出具專案審查報告。 凱基證券股份有限公司違反法令裁罰案 凱基證券嚴重違反公司治理原則，且未落實執行內部控制制 度，影響證券業務之經營，違反證券管理法令相關規定，依證券 交易法第 178 條之 1 第 1 項第 4 款規定核處 240 萬元罰鍰暨依同 法第 65 條予以糾正，併依證券交易法第 66 條第 5 款規定，命令 該公司審計委員會就本次檢查缺失採行必要措施，並將相關執行 情形提報董事會，及命令公司自裁處書送達之翌日起對該公司董 事長調降月薪 20%，為期 3 個月，另依證券交易法第 56 條規定， 命令停止該公司總經理 6 個月業務之執行。 註銷漢泰保經及馬可維茲保經執業證照 漢泰保險經紀人股份有限公司及馬可維茲保險經紀人股份有 限公司，未依規彙報財業務報表，且擅自停業，違反保險經紀人 管理規則相關規定，且情節重大，依保險法第 167 條之 2 規定， 核處廢止許可，並註銷執業證照。 投資者及消費者保護 重大處分 .