金融展望月刊2021年9月 NO.202

1 發 行 人 黃天牧 編輯顧問 蕭翠玲．邱淑貞．陳開元 編輯委員 胡則華．徐萃文 賴銘賢．蔡福隆 侯立洋．高晶萍 蔡火炎．賴欣國 執行編輯 綜合規劃處 發 行 所 金融監督管理委員會 電　　話 8968-0899 傳　　真 8969-1271 地　　址 22041新北市板橋區 縣民大道二段7號18樓 網　　址 http://www.fsc.gov.tw 電子郵件 planning@fsc.gov.tw 印　　刷 普林特印刷有限公司 網　　址 http://www.p1.com.tw 電　　話 02-29845807 G P N 2009305443 I S S N 1992-2507 編 者 註 中英文版如有出入，以 中文版為準 　金管會鼓勵票券金融公司將 ESG 觀念導入業務經營 金管會發布金融檢查指導原則，形塑專業公正、風險 導向及開放溝通的金融檢查文化 金管會公布 110 年公平待客原則評核結果 政 策 法 令 金管會鼓勵票券金融公司將 ESG 觀念導入業務經營 票券金融公司為金融市場參與者，具有信用資源分配之功能，經營業務亦應將 ESG「環境、社會、公司治理」觀念導入，爰金管會於 110 年 7 月 7 日函請票券公會 研議修正「中華民國票券金融商業同業公會會員徵信準則」及「票券金融公司公司 治理實務守則」，於該等自律規範內訂定票券金融公司辦理授信或投資業務時，宜 衡酌授信戶或被投資企業落實公司治理之績效，以及是否善盡環境保護及社會責任， 以期票券金融公司能發揮金融市場之力量，引導及支持實體產業發展並兼顧環境保 護，驅動一個正向循環的永續金融生態圈，創造金融、實體產業與社會環境三贏的 局面。 金管會發布金融檢查指導原則，形塑專業公正、風險導向及開放溝通的金融檢查 文化 鑑於近年金融市場與商品服務持續開放且快速發展，金融檢查效能配合當前監 理需要亦須再進一步提升，首要之務為建立一個專業公正、風險導向及開放溝通的 金融檢查文化，金管會爰訂定發布「檢查局金融檢查指導原則」，其位階為所有檢 查作業規範之上位指引，係規劃檢查制度及作業流程之基礎，且為檢查人員執行金 融檢查作業之遵循標準。 本指導原則共 8 點，除涵蓋檢查局現行重要理念，並納入巴賽爾銀行監理委員 會 (BCBS)「有效銀行監理核心原則」對監理機關檢查功能與機制之相關要求，金管 會透過本指導原則之發布，已明確勾勒出包括：( 一 ) 風險為導向抓大放小的檢查方 式、( 二 ) 開放的意見溝通與調合、( 三 ) 積極導入創新科技工具，提升查核效能等 金融檢查目標及文化。 金管會期透過此指導原則之發布，使檢查業務能與整體金融監理運作妥善融合 為一，並透過監理目標及風險為基礎驅動之檢查方式，確保檢查工作能協助達成監 理目標，同時增進外界對檢查工作重點方向之瞭解及金融檢查價值之認同。 金管會公布 110 年公平待客原則評核結果 金管會為瞭解金融業是否落實「公平待客原則」，今 (110) 年續對 35 家銀行、 30 家綜合證券商、22 家壽險公司及 19 家產險公司進行書面評核，檢視 109 年度落 實情形。現已完成評核作業，排名前 20% 的業者，銀行業有 7 家、證券業有 6 家、 壽險及產險業各 4 家。依機構名稱筆劃順序為： 一、銀行業：上海商業儲蓄銀行、合作金庫商業銀行、星展（台灣）商業銀行、國 泰世華商業銀行、華南商業銀行、匯豐 ( 台灣 ) 商業銀行及臺灣土地銀行。 二、證券業：元大證券、中國信託證券、玉山證券、合庫證券、兆豐證券及第一金 證券。 三、保險業： ( 一 ) 壽險業：友邦人壽、中國人壽、保德信國際人壽及國泰人壽。 ( 二 ) 產險業：中國信託產物保險、泰安產物保險、國泰世 紀產物保險及新加坡商美國國際產物保險。 本次除了表揚表現前 20% 業者，也新增顯著進步獎，激勵較 上次受評顯著進步並加強落實公平待客的業者，本年顯著進步獎 得獎業者為聯邦商業銀行、統一證券、新光人壽及南山產險。 法務部廉政檢舉專線 0800-286-586 檢舉貪瀆專線電話 0800-088-789 定價每期新臺幣10元 2021 年 9 月 《英文請參考第 5 頁》 No. 202 .