金融展望月刊2019年6月 NO.175

1 發 行 人 顧立雄 編輯顧問 張傳章．黃天牧．陳開元 編輯委員 林志吉．徐萃文 賴銘賢．蔡福隆 童政彰．郭佳君 林耀東．林 峯 召 執行編輯 綜合規劃處 發 行 所 金融監督管理委員會 電　　話 8968-0899 傳　　真 8969-1271 地　　址 22041新北市板橋區 縣民大道二段7號18樓 網　　址 http://www.fsc.gov.tw 電子郵件 planning@fsc.gov.tw 印　　刷 普林特印刷有限公司 網　　址 http://www.p1.com.tw 電　　話 02-29845807 G P N 2009305443 I S S N 1992-2507 編 者 註 中英文版如有出入，以 中文版為準 　修正「銀行法」部分條文 修正「證券交易法」部分條文 訂定「金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法」 強化連帶保證人權益之保障措施 政 策 法 令 修正「銀行法」部分條文 「銀行法」部分條文修正草案業經立法院 108 年 3 月 26 日三讀通過，並經總 統於 108 年 4 月 17 日公布。本次共計增訂 3 條、刪除 2 條及修正 19 條，修正重點 如下： 一、整體檢討罰則章之罰鍰：參考德國、日本立法例及我國銀行規模，將罰則章最 高罰鍰由新臺幣 1,000 萬元調高至 5,000 萬元，以強化銀行之法令遵循。並考 量銀行規模差異甚大，因此最低罰度維持不變，以增加裁量空間。為求寬嚴並 濟，同時增列主管機關對於違規情節輕微者得予免罰，而另採適當之導正措施。 二、增訂行政處分措施，有效導正銀行違規行為：參酌巴塞爾有效銀行監理原則第 11 項，主管機關得運用各種監理措施督促銀行採取改善行動，以提升金融監理 效能，有效導正銀行違規行為，增訂主管機關得採行之行政處分措施，包括限 制投資、命令或禁止特定資產之處分或移轉、命令限期裁撤分支機構或部門、 命令銀行停止經理人或職員於一定期間內執行職務、命令提撥一定金額之準備 等。 三、要求銀行負責人遵守競業禁止之基本盡職條件：為落實銀行負責人遵守競業禁 止之基本盡職條件，確保銀行負責人兼職時能兼顧本職及兼任職務之有效執行， 爰增列授權主管機關得就禁止銀行負責人涉及利益衝突事項，訂定相關規範。 四、強化我國防制洗錢國際合作：參酌巴塞爾有效銀行監理核心原則第 13 項及防制 洗錢金融行動工作組織評鑑方法論第 40 項建議，明定主管機關從事國際監理合 作之法律依據，政府得與外國政府、機構或國際組織簽訂合作條約、協定或協 議，並基於互惠原則得請相關機關、機構依法提供必要資訊予該外國政府、機 構或國際組織。 五、強化信用卡業務之管理：增訂違反信用卡業務相關管理辦法處罰，及明定經營 信用卡業務機構得為受罰對象。 修正「證券交易法」部分條文 為協助企業留才、落實公司治理、強化法令遵循、適度提高罰鍰額度上限，及 強化對證券商、證券服務事業與相關機構之管理等事宜，修正證券交易法部分條文， 業於 108 年 3 月 26 日完成立法院三讀程序，並於 108 年 4 月 17 日經總統公布，修 正重點包含： 一、將買回本公司股份轉讓予員工及配合附認股權公司債、可轉換公司債、認股權 憑證等辦理股權轉換之期限，由 3 年延長為 5 年。 二、增訂第一上市、上櫃及興櫃外國公司不得妨礙、拒絕或規避獨立董事執行業務 之規定及應設置薪資報酬委員會，並增訂公司違反上開規定及審計委員會、薪 資報酬委員會行使職權辦法之罰責。 三、增訂對發行人、證券商及證券服務事業「限期改善」及對證券商與證券服務事 業「其他必要之處置」之處分方式。 四、提高罰鍰上限，由 240 萬元提高至 480 萬元，並增訂證券商、證券服務事業及 相關機構違規得處罰鍰規定。 訂定「金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法」 金管會於 108 年 1 月 31 日核准 2 件由非金融機構辦理之外籍移工小額跨境匯 款創新實驗，有鑑於金融科技創新實驗形態多元，不同實驗業務所應遵循之洗錢防 制及打擊資恐規範不盡相同，主管機關有需要依實際核准之創新實驗個案訂定規 定，爰金管會依金融科技發展與創新實驗條例第 25 條第 2 項規定之授權及上開 2 件 跨境匯款創新實驗案件之特性，於 108 年 5 月 15 日訂定旨揭辦法，以利渠等業者遵 循辦理。旨揭辦法要點臚列如下： 一、明定申請人應遵守旨揭辦法規定及經核准之創新實驗計畫， 執行防制洗錢及打擊資恐 ( 金融機構仍應依金融業洗錢防制 相關規定辦理 )。 二、明定申請人應建立與執行確認參與者身分措施及持續審查機 制、應拒絕與參與者建立業務關係或交易之情形，並依風險 法務部廉政檢舉專線 0800-286-586 檢舉貪瀆專線電話 0800-088-789 定價每期新臺幣10元 2019 年 6 月 《英文請參考第 5 頁》 No. 175