2 修正「保險業負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項 準則」暨「同一人或同一關係人持有同一保險公司已發行有 表決權股份總數超過一定比率管理辦法」第3條、第5條、 第 8 條及第 4 條附表一、附表四、第 6 條附表六 金管會為強化保險業對其負責人資格條件、兼職限制及應遵 行事項之管理，已於 112 年 9 月 20 日修正發布「保險業負責人應 具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」( 下稱保險業負責人準 則 ) 部分條文。本次修正重點如下： 一、增訂保險業總經理本人或其關係人同時擔任其他保險業之董 (理)事、監察人(監事)或總經理，推定有利益衝突之規定； 另考量實務上有政府直接或間接持有百分之百股份之銀行持 有保險業股份，並可能有負責人兼任情形，基於國營金融機 構係代表政府利益而應得排除適用利益衝突之立法意旨，爰 增訂保險業董(理)事、監察人(監事)係由政府及其直接、 間接持有百分之百股份之銀行擔任及其所指派者，亦得排除 適用利益衝突之相關規定。( 修正條文第 6 條 ) 二、增訂保險業負責人如發生第3條所定消極資格而應予解任或 當然解任情事，當事人應立即通知保險業，保險業知悉後應 主動處理等事項。( 修正條文第 13 條 ) 另配合本次「保險業負責人準則」之修正，併於112年9月 20日修正發布「同一人或同一關係人持有同一保險公司已發行有 表決權股份總數超過一定比率管理辦法」第3條、第5條、第8 條及第4條附表一、附表四、第6條附表六，酌予修正相關文字 及相關申請表格。 金管會為鼓勵企業辦理員工福利信託，釋示「員工持股信託」 之運用範圍 為補充我國勞工之退休經濟自主，金管會自109年9月起已 將「鼓勵企業辦理員工福利信託」列為「信託2.0全方位信託推 動計畫」兩階段計畫之重要措施。 基於協助企業攜手勞工及早準備退休金，擴大未上市櫃公司 得採用「員工持股信託」照顧員工及留才等因素，金管會經參採 中華民國信託業商業同業公會之建議，於 112 年 9 月 23 日發函釋 示「員工持股信託」之財產運用範圍，包含(1)委託人如為上市 櫃公司員工，可投資於所服務公司之股票；(2) 委託人如為未上市 櫃公司員工，可將信託財產投資於所屬集團內任一「與該公司具 有控制與從屬關係之上市櫃公司」所發行之單一公司股票。金管 會期許信託業能持續協助不同企業依照自身需求，提供量身訂做 的員工福利信託方案，促成企業與員工雙贏，並協助員工滿足退 休經濟自主的需求。 放寬創新板相關措施，並規劃興櫃市場整併，俾完善多層次 資本市場籌資環境 為扶植創新企業發展，金管會督導台灣證交所股份有限公司 ( 下稱證交所 ) 及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心 ( 下稱櫃買 中心)於現行多層次資本市場架構下分別開設「臺灣創新板」及 「戰略新板」。 為優化創新板籌資環境，金管會督導證交所參酌外界意見研 提相關精進措施，並於 112 年 9 月 5 日公告施行，包括：(1) 掛牌 條件刪除「資本額達1億元以上」之規定；(2)參照一般上市櫃 IPO 承銷制度調整創新板承銷方式，承銷價格計算連結興櫃基準價 由 9 成調降為 7 成，並適度提高對外公開銷售比例由至少 3% 提高 為5%，另並採首5日無漲跌幅；(3)轉列一般上市板時，公司對 外公開銷售比例應至少 3% 額度，並採 80% 競拍及 20% 申購對外公 開銷售；(4) 放寬合格投資人資格，法人交易經驗由2年減為1年， 自然人財力證明由 500 萬元降為 200 萬元、平均所得由 150 萬元 降為100萬元。另證交所建議開放將創新板股票納入信用交易、 借券及款項借貸等標的範圍之交易面措施，金管會及周邊單位將 配合修正相關法令規章，預計自 113 年度起實施。 戰略新板部分，櫃買中心規劃整併興櫃市場一般板及戰略新 板，並開放整體興櫃市場得採簡易公開發行機制，俾使公司得提 早進入興櫃資本市場籌資發展。金管會及周邊單位刻正研修相關 法令規章，預計自 113 年度起實施。 七、資訊公告揭露：就上述虛擬資產發行與商品上下架、資產分 離保管、交易資訊與規則及客戶保護等事項，平台應充分公 告揭露。 八、內部控制及機構查核：平台應建立內控內稽制度等機制，並 應確保其運作具獨立客觀，及同意接受金管會或所委託機構 辦理實地查核。 九、個人幣商：自然人從事虛擬資產業務，向金管會申報洗錢防 制法令遵循之聲明者，其聲明之內容與品質須與法人組織相 當。 十、境外幣商：境外虛擬資產平台業者非經依公司法辦理登記， 並向金管會辦理並完成洗錢防制法令遵循之聲明者，不得於 我國境內或向國人進行業務招攬。 金管會將洽請 VASP 業者推動業界自律，由 VASP 相關公會依 據指導原則內容訂定自律規範，引導業者強化內部控制，進一步 強化提升客戶權益之保障。 金管會鼓勵發展創新型保險商品，修正「保險業辦理電子商 務應注意事項」等相關規定 隨著數位經濟及新興科技之快速發展，消費者透過網路取得 創新、多元、便捷的保險商品或服務已為趨勢，且外界迭有建議 保險業應結合異業建構多元服務之生態系，為使保險業與金融科 技業者有更多合作開發創新型保險商品之機會，爰金管會修正「保 險業辦理電子商務應注意事項」及「保險業保險代理人保險經紀 人與異業合作推廣附屬性保險商品業務應注意事項」( 修正後名稱 為「異業合作推廣保險業務應注意事項)等法規，並因應數位化 趨勢，停止適用現行本會公告排除電子簽章法適用項目(保險部 分 )。本次修正重點如下： 一、開放保險業得與從事大數據資料分析、介面設計、軟體研發、 物聯網、無線通訊業務等具金融科技專業之異業合作辦理本 業務之創新型保險商品，並依據保險業申請業務試辦作業要 點申請試辦。 二、參考產、壽險公會建議，考量登山綜合保險與海域活動綜合 保險具有承保天數較短，實務執行電話訪問不易等情形，爰 增列該等保險得免辦理電話訪問；新增保單還款、變更個人 投保風險屬性、利變型保單及團體年金自費單次增額保費變 更等為網路保險服務得辦理項目。 三、考量現行保險業公告排除電子簽章法之6項法規，倘其內容 可完整呈現，並可於日後取出供查驗者，經相對人同意，亦 得以電子文件為之，已兼顧消費者權益保障，並有助提升消 費者申請理賠之便利性、簡化保險人解除或終止契約之紙本 作業，爰停止適用該公告。 發布境外基金管理辦法第 23 條第 1 項第 9 款有關境外基金之 種類、運用範圍及限制之令 為衡平境內外基金之發展與監理，金管會於 112 年 10 月 3 日 發布境外基金管理辦法第 23 條第 1 項第 9 款有關境外基金種類、 運用範圍及限制之令，規範重點包括各類型境外基金投資於符合 美國Rule 144A規定之債券總金額不得超過基金淨資產價值一定 比率，並適用於本令生效後之境外基金申請(報)案件。另境外 基金機構依鼓勵境外基金深耕計畫向金管會申請並經認可者，得 適用鼓勵境外基金深耕計畫優惠措施，不受本令基金種類、運用 範圍及限制之規定。 發布證券投資信託事業募集證券投資信託基金處理準則第19 條第 1 項有關證券投資信託基金銷售機構之令 考量兼營證券投資顧問業務之證券投資信託事業以自動化工 具提供證券投資顧問業務時，有銷售其他證券投資信託事業所經 理基金之需求，金管會於 112 年 10 月 3 日發布證券投資信託事業 募集證券投資信託基金處理準則第 19 條第 1 項有關證券投資信託 基金銷售機構之令，核定證券投資信託事業兼營證券投資顧問業 務，並以自動化工具提供證券投資顧問服務者，得擔任證券投資 信託基金之銷售機構。 市 場 動 態
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